Explanation:
Jak zostawić konto IRA spadkobiercom
Trzeba wiedzieć: Konta IRA nie możesz zapisać w testamencie. Możesz nim zadysponować jedynie przez wyznaczenie beneficjenta (spadkobiercy). Przez testament nie możesz zmienić tego beneficjanta.
Ażeby wyznaczyć spadkobierców konta IRA, poproś w swoim banku (funduszu powierniczym, domu maklerskim) o formularz zwany Beneficiary Designation Form. Zobaczysz tam rubryki na primary beneficiary oraz secondary beneficiary.

Pierwotny spadkobierca (primary beneficiary). Na wielu formularzach możemy wyznaczyć dwie lub trzy osoby i dowolnie procentowo podzielić między nimi pieniądze.
Dodatkowi spadkobiercy. Na wypadek śmierci pierwotnych beneficjentów, możemy wyznaczyć dodatkowych spadkobierców (secondary beneficiaries). Gdyby nie było dodatkowych spadkobierców po naszej śmierci, środki na koncie IRA przechodzą na rzecz naszego majątku spadkowego (estate).
http://www.poland.us/strona,5,1691,0,jak-zostawic-konto-ira-...

cccccc
Wyznaczenie spadkobiercy konta IRA
https://poradniksukces.com/wp/wyznaczenie-spadkobiercy-konta...

ew. osób uposażonych

osoba uposażona - tak się określa beneficjenta środków z IKE lub OFE